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Vigilarán transacciones virtuales de 1000 dólares a más en Nicaragua

Normativa de la UAF obliga a verificar a clientes y beneficiaros por transferencias de mil dólares o más hechas en una o varias transacciones al mes

vigilarán transacciones virtuales en Nicaragua

Imagen: Freepik

Redacción Confidencial

18 de enero 2025

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Nicaragua vigilará las transacciones virtuales de sus nacionales a partir de los 1000 dólares, con el argumento de supuestamente evitar el lavado de dinero, según una resolución de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) publicada en el Diario Oficial La Gaceta.

Todas las transferencias y pagos a partir de 1000 dólares, a través de plataformas virtuales y que sean consideradas "inusuales" o "sospechosas", serán reportadas al Banco Central de Nicaragua, según la "Normativa de prevención, detección y reporte de actividades relacionadas" divulgada en la resolución el viernes 17 de enero de 2025.

El numeral 2 del artículo 15 establece que se deberán aplicar la medidas de "Debida Diligencia del Cliente" (DDC), "cuando realice operaciones ocasionales con fondos y activos virtuales que alcancen un valor igual o superior a un mil dólares de Estados Unidos de América (USD 1000.00) o su equivalente en moneda nacional u otra moneda extranjera, incluso en situaciones en que la transacción se lleva a cabo en una única operación o en varias operaciones durante un mes, que parezcan estar ligadas".

La política de DDC incluye entre sus componentes: establecer o implementar "procedimientos y controles para identificar y verificar la identidad del cliente, sea este una persona natural o jurídica, y, cuando corresponda, de su representante legal y su beneficiario final".


La normativa busca controlar todas las transacciones de activos que se realicen de manera virtual, y que incluyen no solo a los contratos inteligentes (Smart Contrat), las criptomonedas, transferencias de activos, sino también cualquier transacción que se realicen con los monederos virtuales o 'wallets', monederos oscuros, y los monederos sin custodias, de acuerdo con la resolución.

Monitorearán a quienes realizan transacciones y su IP

Los proveedores de servicios de activo estarán obligados a revisar y monitorear los IP de internet que se usen cuando se realicen las transferencias bancarias, así como identificar las personas que realizan la transferencia, y a las personas beneficiarias que la reciben, según la resolución.

La UAF argumenta que esa medida es con el fin de identificar las "operaciones inusuales" y "sospechosas" que se realicen tanto en Nicaragua como desde el extranjero, como parte de los controles de la Ley que regula el lavado de dinero.

Según la UAF, son señales de alerta los "hechos, conductas, comportamientos transaccionales, situaciones especiales, referencias, avisos, indicios o banderas rojas, que deben ser analizadas en combinación con otros indicadores, factores, criterios e información disponible, a fin de descartar o determinar razonable y tempranamente, la posible presencia de operaciones inusuales y/o sospechosas de Lavado de activo, Financiamiento al Terrorismo, y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP)".

En la víspera de la celebración de Navidad de 2024, el dictador Daniel Ortega envió a la Asamblea Nacional la iniciativa de Ley de Administración del Sistema Monetario y Financiero que reformará el modo en que operan el Banco Central de Nicaragua (BCN), y la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Siboif), estableciendo discrecionalidad oficial sobre sigilo bancario y control de bancos privados.

Podrán cancelar cualquier servicio por sospecha

La normativa faculta además a los proveedores de estos servicios de cancelar cualquier contrato que hayan suscrito con cualquier entidad o personas cuando se tengan sospechas fundadas que se tratan de transacciones ilícitas. De no cumplir con esa normativa, su licencias de operaciones serán canceladas.

Los parámetros que tomarán en consideración como actividad sospechosa son identificar quien es el cliente, país o países de donde proceden las relaciones y servicios o las operaciones que realizan a nombre del cliente, así como las relaciones comerciales de la contraparte. Esta información será enviada al Banco Central.

Los responsables de hacer cumplir la normativa de la UAF serán los gerentes, directores y administradores de los proveedores de servicios virtuales, sobre quienes recae la responsabilidad de asegurar procedimientos de búsqueda, detención, inmovilización y reporte de activos sujetos a la sanción financiera de inmovilización.

También, sobre ellos recae la responsabilidad de admitir los clientes con riesgo alto para realizar la verificación de la información de cara a una nueva relación comercial.

Mayor control a la UAF y BCN en Nicaragua

Para controlar esta actividad, la UAF exigirá que cada año los gerentes, directores y administradores envíen un plan operativo anual de prevención en el que plantearán las metas en la detección de delitos de lavado de activo.

El Banco Central de Nicaragua será la autoridad facultada por la Ley para regular desde el punto de vista prudencial a los proveedores de servicios de activos virtuales, entre otros, el otorgamiento de licencia, registro, supervisión y sanción en la materia.

En tanto, la UAF será la autoridad facultada por Ley para regular, supervisar, sancionar y asegurar el cumplimiento eficaz de los estándares internacionales referidos al combate en contra del lavado de activos.

*Con información de EFE

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Redacción Confidencial

Redacción Confidencial

Confidencial es un diario digital nicaragüense, de formato multimedia, fundado por Carlos F. Chamorro en junio de 1996. Inició como un semanario impreso y hoy es un medio de referencia regional con información, análisis, entrevistas, perfiles, reportajes e investigaciones sobre Nicaragua, informando desde el exilio por la persecución política de la dictadura de Daniel Ortega y Rosario Murillo.

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